广东省技术市场条例

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浙江省宁波市人大常委会


宁波市住宅小区物业管理条例

（1997年11月12日宁波市第十届人民代表大会常务委员会第三十七次会议通过 1998年4月20日浙江省第九届人民代表大会常务委员会第三次会议批准

根据2001年5月29日宁波市第十一届人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过 2001年9月3日浙江省第九届人民代表大会常务委员会第二十八次会议批准的《宁波市人民代表大会常务委员会关于修改〈宁波市住宅小区物业管理条例〉的决定》修正

　2009年6月26日宁波市第十三届人民代表大会常务委员会第十七次会议修订 2009年9月28日浙江省第十一届人民代表大会常务委员会第十三次会议批准）


第一章 总 则


　　第一条 为了规范住宅小区物业管理活动，促进业主自治管理物业，维护业主和物业服务企业的合法权益，改善人民群众的生活环境，根据《中华人民共和国物权法》、国务院《物业管理条例》、《浙江省物业管理条例》等法律、法规的规定，结合本市实际，制定本条例。

　　第二条 本条例适用于本市行政区域内的住宅小区物业管理、使用、维护及其监督管理。

　　第三条 市房产行政主管部门（以下称市物业主管部门）负责全市物业管理活动的指导和监督管理工作。

　　县（市）、区房产行政主管部门（以下称辖区物业主管部门）负责本行政区域内物业管理活动的指导和监督管理工作。

　　建设、规划、城管、公安、价格、环保、工商、民政、财政、人防等有关部门应当依照各自职责，协助做好本行政区域内物业管理活动的指导和监督管理工作。

　　第四条 街道办事处（乡镇人民政府）负责协调物业管理与社区建设的关系，指导业主成立业主大会，协助辖区物业主管部门调处业主与物业服务企业的纠纷和对物业管理进行指导、监督。

　　社区居民委员会应当支持和指导业主大会、业主委员会依法履行自治管理职责，配合辖区物业主管部门和街道办事处（乡镇人民政府）调处业主与物业服务企业的纠纷。

　　业主与物业服务企业在物业管理中发生纠纷的，可以要求辖区物业主管部门、街道办事处（乡镇人民政府）、社区居民委员会调处。

　　第五条 县（市）、区人民政府应当加强对本行政区域内物业管理工作的领导，建立由辖区物业主管部门、街道办事处(乡镇人民政府)及相关部门和单位参加的物业管理联席会议制度，协调解决辖区内物业管理的重大问题，并建立物业管理争议化解和纠纷处理工作机制，为处理物业管理争议和纠纷提供便利。

第二章 业主、业主大会和业主委员会

　　第六条 业主在物业管理活动中，享有法律、法规规定的权利，并应当履行法律、法规规定的义务。

　　第七条 物业管理区域具备法律、法规规定的条件的，街道办事处（乡镇人民政府）应当指导业主成立业主大会筹备组，辖区物业主管部门应当予以协助。

　　第八条 业主大会筹备组应当履行下列工作职责：

　　（一）确定业主身份；

　　（二）拟定业主大会议事规则草案；

　　（三）拟定管理规约草案；

　　（四）拟定业主委员会选举办法草案；

　　（五）组织召开首次业主大会。

　　第九条 首次业主大会会议的筹备经费由建设单位承担。建设单位应当在物业交付使用前，依照与物业所在地街道办事处（乡镇人民政府）协商确定的具体标准，将首次业主大会筹备经费交给街道办事处（乡镇人民政府），由业主大会筹备组使用。

　　筹备经费应当专户储存，专款专用。首次业主大会会议召开后，业主大会筹备组应当将筹备经费的使用情况向全体业主公布，接受全体业主的监督。筹备经费的结余部分应当纳入物业专项维修资金或者根据业主大会的决定使用。

　　第十条 业主大会的召开形式、业主代表的产生、业主大会决定的作出，依照法律、法规的相关规定执行。

　　第十一条 业主委员会由业主大会会议选举产生，是业主大会的执行机构，依法履行法律、法规和业主大会赋予的职责。业主委员会委员应当是本物业管理区域内的自然人业主或者单位业主授权的自然人代表，能认真履行业主义务，热心社区公益事业，具有较强的公信力和组织协调能力。

　　第十二条 业主委员会委员的人数应当是单数，且不得少于五人。业主委员会主任、副主任在业主委员会委员中推选产生。

　　业主委员会应当在选举产生之日起三十日内向街道办事处（乡镇人民政府）和辖区物业主管部门备案。业主委员会备案的内容发生变更的，应当自变更之日起三十日内办理备案变更手续。

　　辖区物业主管部门应当对依法选举产生的业主委员会出具业主大会、业主委员会备案证明和印章刻制证明。业主委员会应当依法刻制和使用印章。

　　业主委员会每届任期三至五年，具体任期由业主大会决定。业主委员会委员可以连选连任。

　　第十三条 业主委员会会议由主任或者主任委托的副主任召集，召开会议时必须有半数以上的委员出席，作出的决定必须经业主委员会全体委员半数以上同意。

　　业主委员会需要讨论、决定的事项应当于会议召开三日前在物业管理区域内公告，听取业主和非业主使用人的建议和意见。

　　业主委员会应当在作出决定后三日内，以书面形式将决定内容在物业管理区域内公告。业主可以要求查阅业主委员会的会议记录，业主委员会应当予以配合。

　　第十四条 业主大会、业主委员会依法作出的决定，对全体业主具有约束力。

　　业主认为业主大会、业主委员会的决定侵害其合法权益的，可以要求辖区物业主管部门、街道办事处（乡镇人民政府）依法处理，也可以请求人民法院予以撤销。

　　第十五条 业主委员会应当根据业主大会议事规则的要求，组织召开业主大会定期会议。

　　物业管理区域内百分之二十以上的业主提议或者符合业主大会议事规则规定条件的，业主委员会应当组织召开业主大会临时会议。

　　业主委员会不依照规定组织召开业主大会定期会议或者临时会议的，业主可以请求物业所在地街道办事处（乡镇人民政府）督促业主委员会限期组织召开业主大会会议。

　　第十六条 业主发现业主委员会委员有下列情形之一的，可以依照法律、法规和业主大会议事规则的规定，提议业主大会定期会议或者临时会议审议决定是否终止其委员职务：

　　（一）不履行业主委员会委员职责和业主义务，不遵守管理规约，情节严重的；

　　（二）收受物业服务企业或者有利害关系业主提供的利益或者报酬的；

　　（三）向物业服务企业销售商品、承揽业务的；

　　（四）牟取可能妨碍公正履行职务的其他利益的；

　　（五）其他侵害业主合法权益的行为。

　　业主大会会议审议决定是否终止业主委员会委员职务时，应当允许该委员提出申辩，并记录归档。

　　第十七条 业主委员会委员有下列情形之一的，其委员职务自行终止：

　　（一）不再是本物业管理区域的业主的；

　　（二）因疾病或者其他原因丧失履行职责能力的；

　　（三）以书面形式向业主大会或者业主委员会提出辞职的；

　　（四）被依法追究刑事责任的。

　　第十八条 业主委员会委员职务根据本条例第十六条、第十七条规定终止的，业主大会应当依照其议事规则的规定及时补选缺额。

　　第十九条 业主大会、业主委员会的运作经费在利用物业管理区域内共用部位、共用设施设备的收益中列支，具体额度由业主委员会提出预算，并在业主大会上表决通过后执行。

　　业主委员会应当在每年三月底前公布上一年度业主大会、业主委员会运作经费的使用情况，接受全体业主的监督。

　　第二十条 业主委员会应当在每年三月底前通过公告等形式向全体业主报告上一年度工作情况，并通报辖区物业主管部门和街道办事处（乡镇人民政府）。业主有权就涉及自身利益的事项向业主委员会提出询问，业主委员会应当予以答复。

第三章 前期物业管理

　　第二十一条 本条例所称的前期物业管理，是指业主委员会与业主大会选聘的物业服务企业签订的物业服务合同生效之前的物业管理。

　　第二十二条 建设单位应当在取得商品房预售许可证前选聘物业服务企业对物业进行前期管理，并与物业服务企业签订前期物业服务合同。

　　建设单位应当依照房地产开发与物业管理相分离的原则，通过招投标方式选聘物业服务企业；投标人少于三个或者物业管理区域的建筑面积较小的，经辖区物业主管部门同意，建设单位可以采取协议方式选聘物业服务企业，并向物业管理区域所在地街道办事处（乡镇人民政府）备案。

　　辖区物业主管部门和街道办事处（乡镇人民政府）应当指导和监督建设单位选聘前期物业服务企业。

　　第二十三条 建设单位应当在销售（预售）物业之前，制定临时管理规约，作为物业买卖合同的附件，并在物业销售（预售）五日前向辖区物业主管部门和街道办事处（乡镇人民政府）备案。

　　临时管理规约应当对物业共用部位、共用设施设备的使用、维护、管理，物业管理区域环境卫生和秩序的管理，房屋外观的维护，业主的其他义务以及违反临时管理规约应当承担的责任等事项依法作出约定，但不得侵害物业买受人的合法权益。

　　建设单位销售（预售）物业时，应当公布物业管理区域内的物业共用部位、共用设施设备以及其他公共场所、公用设施，并在物业买卖合同中予以明示。

　　物业买受人在与建设单位签订物业买卖合同时，应当对遵守临时管理规约予以书面承诺。物业买受人认为临时管理规约侵害其合法权益的，可以要求辖区物业主管部门处理。

　　市物业主管部门应当制定临时管理规约示范文本，供建设单位选用。

　　第二十四条 物业交付前，建设单位应当依照前期物业服务合同的约定向物业服务企业支付前期物业服务费，用于物业交付前的物业管理。市人民政府可以根据物业交付前物业管理的实际需要，制定前期物业服务费支付的具体管理办法。

　　物业交付后至前期物业服务合同终止前，业主应当依照前期物业服务合同约定的标准向物业服务企业交纳前期物业综合服务费；依照规定实行政府指导价的，前期物业综合服务费标准应当依照政府指导价的有关规定执行；尚未交付给物业买受人或者尚未出售的物业，其前期物业综合服务费由建设单位承担。

　　第二十五条 前期物业服务合同约定期限尚未届满但业主大会已依照规定选聘物业服务企业的，自业主委员会与物业服务企业签订的物业服务合同生效之日起，该前期物业服务合同终止。

　　前期物业服务合同约定期限届满但物业管理区域尚不具备成立业主大会条件的，前期物业服务合同可以自动延续，由前期物业服务企业依照前期物业服务标准、收费标准继续提供物业服务。

　　第二十六条 物业服务企业应当在前期物业管理期间履行以下职责：

　　（一）参与工程的检查，对发现的工程质量问题和其他不利于物业使用和管理的问题，及时向建设单位或者相关专业管理部门提出整改建议，并协助专业管理部门督促落实；

　　（二）就共用设施设备的安装位置、管线走向等事宜向建设单位提出建议，并参与共用设施设备的安装、调试等工作；

　　（三）建立物业共用部位、共用设施设备等工程信息资料和日常管理档案；

　　（四）根据临时管理规约、前期物业服务合同的约定，向业主提供物业服务并引导业主遵守约定，维护物业公共利益和管理秩序；

　　（五）配合街道办事处（乡镇人民政府）、辖区物业主管部门做好业主大会的成立工作。

　　物业服务企业应当在前期物业服务合同约定的期限内派遣专业人员进入施工现场，提供前期物业服务。
　　
　　第二十七条 建设单位应当在办理物业交接手续时，向物业服务企业移交法律、法规规定的有关资料。

　　业主委员会成立后，物业服务企业应当将接受资料的情况告知业主委员会。

　　前期物业服务合同终止时，业主大会选聘新的物业服务企业的，前期物业服务企业应当将资料移交给业主委员会。

　　第二十八条 物业交付前，建设单位应当依照有关规定将验收合格的供水、供电、供气、供热、邮政、通信、有线电视等共用设施设备移交给相关专业单位负责管理。相关专业单位应当及时接收。物业交付时，建设单位应当将有关共用设施设备移交专业单位管理的情况予以公示；有关共用设施设备未移交专业单位管理的，不得将物业交付使用。

　　专业单位接收后，应当及时做好共用设施设备的维修、更新和养护，确保物业管理区域内共用设施设备的安全运转和正常使用。

　　专业单位委托物业服务企业负责共用设施设备的日常维修养护的，应当与物业服务企业签订委托协议，明确维修养护的主要事项以及费用支付的标准和方式，并对其维修养护工作进行监督。

　　相关专业单位接收物业管理区域共用设施设备后所发生的维修、更新、养护等费用，依照有关规定在企业成本中列支。

第四章 物业管理服务

　　第二十九条 业主委员会应当根据法律、法规的规定与业主大会选聘的物业服务企业签订物业服务合同。

　　物业服务企业应当依照物业服务合同的约定提供物业服务。物业服务企业未能履行物业服务合同的约定，导致业主人身、财产安全受到损害的，应当依法承担相应的法律责任。

　　业主委员会应当及时了解业主对物业管理的意见和建议，并将业主提出的意见和建议及时告知物业服务企业，监督物业服务企业依照物业服务合同的约定履行物业服务职责。

　　第三十条 物业服务收费应当遵循合理、公开、费用与服务水平相适应的原则，由业主委员会根据业主大会的决定与物业服务企业在物业服务合同中约定。

　　第三十一条 物业服务企业应当将物业服务合同中约定的服务事项、服务质量标准、收费标准、收费方式等在物业管理区域内的醒目位置公布，接受业主的监督，并听取业主的意见和建议，及时向业主反馈意见和建议的处理情况。

　　物业服务企业实行物业服务酬金制收费方式的，应当公布物业管理各项资金的收支情况；实行包干制收费方式的，应当公布物业共用部位、共用设施设备以及相关场地经营所得的收支情况。物业服务企业应当在每年三月底前在物业管理区域内的醒目位置公布管理区域内上一年度的相关物业经费收取、使用等情况，接受业主的监督。

　　业主对物业服务企业公布的物业经费收支情况有异议的，物业服务企业应当予以答复和说明。业主委员会或者十名以上业主对物业服务企业公布的物业经费收支情况有异议的，物业服务企业应当作书面答复和说明；业主委员会也可以委托审计单位进行审计，费用在利用物业共用部位、共用设施设备以及相关场地经营所得的收入中支出。

　　第三十二条 业主应当依照物业服务合同的约定及时足额交纳物业服务费。低收入困难家庭业主依照物业服务合同的约定交纳物业服务费的，可以向当地人民政府申请物业服务费补贴，补贴的具体对象及标准由各县（市）、区人民政府规定。

　　业主未依照物业服务合同约定交纳物业服务费的，物业服务企业有权催交，要求其限期交纳；业主委员会应当协助物业服务企业进行催交。业主逾期不交纳物业服务费的，物业服务企业可以依法向人民法院起诉。

　　业主违反物业服务合同约定，经书面催交，无正当理由逾期不交纳物业服务费的，业主委员会可以采用在本物业管理区域进行公示等方式协助物业服务企业进行催交。

　　业主转让或者出租物业时，应当将管理规约内容、物业服务费标准等事项告知受让人或者承租人。物业产权交易时，买卖双方当事人应当对物业服务费的结算有明确约定；受让人应当在办理产权交易手续后三十日内，将物业产权转移情况、业主姓名、联系方式等告知物业服务企业和业主委员会。

　　第三十三条 物业管理区域内供水、供电、供气、供热、通信、有线电视等专业单位应当向最终用户收取有关费用。

　　第三十四条 物业服务合同期限届满三个月前，业主委员会应当组织召开业主大会决定续聘或者另行选聘物业服务企业，并书面告知辖区物业主管部门、街道办事处（乡镇人民政府）和社区居民委员会。

　　物业服务企业应当自物业服务合同终止之日起十日内，向业主委员会办理下列事项，并报辖区物业主管部门和街道办事处（乡镇人民政府）备案:

　　（一）对预收的物业服务费和其他公共物业经费按实结算，多收的部分应当依照合同的约定予以退回；

　　（二）移交全部物业档案资料和有关的财务帐册；

　　（三）移交物业管理用房、场地和其他财物。

　　物业服务合同提前解除的，依照合同的有关约定办理。

　　第三十五条 辖区物业主管部门应当会同街道办事处（乡镇人民政府）、社区居民委员会、业主委员会对物业服务企业的工作情况进行监督检查，建立物业服务企业信用档案，并采取适当方式将监督检查结果和信用档案向社会公开。

第五章 物业使用与维护

　　第三十六条 业主、非业主使用人应当遵守法律、法规的规定，依照有利于物业使用安全和公平、合理的原则，正确处理供水、排水、通行、通风、采光、维修、环境卫生、环境保护等方面的相邻关系。

　　业主在使用物业时应当遵守管理规约。

　　管理规约应当对下列事项作出约定：

　　（一）物业共用部位、共用设施设备的使用和维护；

　　（二）物业管理用房的使用和经营；

　　（三）业主合理使用物业专有部分的权利和义务；

　　（四）物业屋面、外墙、门窗的装修和户外设施的安装规范；

　　（五）维护物业管理区域环境卫生和公共秩序的权利和义务；

　　（六）业主分担物业管理区域各类规定费用的方式；

　　（七）违反规约应当承担的责任。

　　第三十七条 物业管理区域禁止下列行为：

　　（一）违法改变物业的使用用途；

　　（二）违法搭建建筑物或者构筑物；

　　（三）擅自占用、损坏物业的共用部位、共用设施设备及附属设施；

　　（四）损坏房屋结构或者从事其他影响物业使用安全的行为；

　　（五）损坏公共绿化、园林设施；

　　（六）任意弃置垃圾；

　　（七）违反规定饲养动物；

　　（八）在物业共用部位、共用设施设备上乱涂写、乱刻画、乱张贴；

　　（九）制造噪声干扰他人正常生活；

　　（十）违反规定停放车辆；

　　（十一）其他违反法律、法规和管理规约的行为。

　　物业服务企业发现物业管理区域内有前款规定的行为的，应当劝阻、制止，要求行为人及时改正；劝阻、制止无效或者行为人拒不改正的，应当及时告知规划、房产、公安、城管、工商、环保等相关行政部门，并提供相关证明材料，配合相关行政部门依法及时予以处理。

　　业主、业主委员会对于本条第一款的行为，有权依照法律、法规和管理规约的规定要求行为人停止侵害、消除危险、排除妨碍、赔偿损失。

　　第三十八条 业主或者非业主使用人装修房屋，应当将装修项目、装修部位、装修时间等书面告知物业服务企业。物业服务企业应当将房屋装修的禁止行为和是否需要报送备案等事项书面告知业主或者非业主使用人。

　　物业服务企业发现在装修过程中有违反有关规定的行为时，应当通知行为人立即停止并改正；行为人拒不停止或者改正的，应当及时报请相关行政部门依法处理。

　　第三十九条 物业管理区域内规划用于停放汽车的车库、车位应当首先满足业主的停车需要。

　　车库、车位的归属，由当事人通过出售、附赠或者出租等方式约定。建设单位应当向全体业主公布车库、车位的处分情况，并与业主协商处分空置的车库、车位。为了保证车库、车位的充分利用，业主要求承租空置的车库、车位的，建设单位不得以只售不租为由拒绝出租。车库、车位出租（停车）收费的标准由价格主管部门会同物业主管部门制定。

　　未首先满足业主停车需要的，建设单位不得将车库、车位出售、赠与、出租给物业管理区域外的单位和个人。

　　第四十条 业主车辆较多的物业管理区域，经业主大会同意占用业主共有的道路或者其他场地设置车位的，业主委员会可以申请公安部门协助划定小区内地面停车位和行车路线，公安部门应当予以配合。

　　物业管理区域内规划用于停放汽车的车库、车位尚未充分利用的，不得占用业主共有的道路或者其他场地设置规划以外的车位。

　　第四十一条 占用业主共有的道路或者其他场地设置的车位停放汽车的，物业服务企业可以根据业主大会的决定或者价格主管部门会同物业主管部门制定的标准收取停车费。

　　物业服务企业应当将停车费单独列帐，独立核算。除维护车辆停放场地及设施有效使用和停车管理的必要开支外，物业服务企业应当根据业主大会的决定，将停车费用于补充物业专项维修资金或者用于物业管理的其他需要。

　　业主委员会应当对停车费的收支情况进行监督，并向业主大会报告。

　　第四十二条 物业管理区域内的地下人民防空工程设施平时用作停车位的，应当向全体业主开放，不得设置专用停车位。建设单位不得将停车位出售或者以专用车位形式出租。

　　地下人民防空工程设施平时用作停车位收取的停车费，应当依照有关规定，用于人民防空工程设施的日常维护管理和停车管理的必要支出。具体收费标准由价格主管部门会同物业、人防主管部门制定。

　　物业服务企业依照有关规定管理地下人民防空工程设施的，应当做好平时的维护管理工作，确保人民防空工程设施处于良好状态。

　　第四十三条 大型车辆和载有危险化学品的车辆不得进入住宅小区。

　　进入住宅小区的车辆应当遵守下列规定：

　　（一）慢速通行，遇到行人和非机动车应当避让；
　
　　（二）禁止鸣号；

　　（三）在依法设置或者划定的车库、车位内按序停放，不得阻碍物业管理区域内的交通道路或者将车辆停放在小区消防通道口，不得损坏绿地或者妨碍其他业主使用物业；

　　（四）停放期间防盗报警器应当使用静音，防止发生噪音。

　　物业服务企业应当加强对进入住宅小区的车辆的管理，发现有违反规定情形的，应当及时劝阻、制止；劝阻、制止无效的，应当及时报告公安等有关部门；公安等有关部门应当依法及时予以处理。

第六章 物业管理用房和物业维修资金

　　第四十四条 建设单位应当依照物业建设工程规划许可证载明的地上总建筑面积千分之七的比例配置物业管理用房，其中千分之三为物业管理办公用房，千分之四为物业管理经营用房。物业管理用房的面积和具体位置应当在初步设计审查后征求辖区物业主管部门的意见，在规划设计方案中确定，不得任意调整。

　　第四十五条 物业交付前，建设单位应当依照本条例规定的标准将物业管理用房及其产权证明等资料交给辖区物业主管部门。物业管理用房由辖区物业主管部门查收后交给前期物业服务企业使用。业主大会成立后，辖区物业主管部门应当将物业管理用房的产权证明等资料移交业主委员会，业主委员会应当将物业管理用房的位置、面积等在住宅小区内公告。

　　经规划部门批准实行物业分期开发,不能足额提供当期物业管理经营用房的，建设单位应当在物业交付前向辖区物业主管部门缴交同类地段、同等面积的商业用房的市场租金作为经济补偿，并在后期开发中及时补足物业管理经营用房。该经济补偿款应当专户储存，在业主大会成立后与物业管理经营用房一并移交业主委员会，用于补充物业专项维修资金或者依照业主大会的决定用于物业管理的其他需要。

　　第四十六条 物业管理用房的所有权属于物业管理区域内的全体业主，不得分割、转让和抵押,未经业主大会同意，不得擅自改变使用用途。

　　物业管理办公用房主要用于物业服务企业开展物业服务和业主委员会进行日常办公。

　　物业管理经营用房由业主委员会根据业主大会的决定自行出租或者委托物业服务企业出租或者经营，租金或者收益用于补充物业专项维修资金或者依照业主大会的决定用于物业管理的其他需要。物业服务企业受业主委员会委托与承租方签订的租赁合同应当经业主大会或者业主委员会同意。

　　前期物业服务期间依照规定由物业服务企业出租或者经营的物业管理经营用房，其租赁或者经营期限不得超过前期物业服务合同期限，租金或者收益应当专户储存，用于补充物业专项维修资金和物业管理的其他需要。前期物业服务企业与承租方签订的租赁合同应当自签订之日起十五日内报辖区物业主管部门备案。

　　第四十七条 住宅小区应当设立物业专项维修资金，用于物业保修期满后物业共用部位、共用设施设备的维修、更新和改造。物业专项维修资金收取、使用和管理的具体办法，由市人民政府根据国家和省有关规定于本条例施行之日起一年内另行制定。

　　第四十八条 物业专项维修资金设立前，物业服务企业根据当地价格主管部门会同物业主管部门制定的标准收取的物业日常维修费，应当设立专用帐户，专户储存，专项用于物业共用部位、共用设施设备的日常维修；根据法律、法规的规定或者业主大会的决定应当纳入物业专项维修资金的费用，应当先纳入物业日常维修费的专用帐户，专户储存。物业服务企业应当定期将费用的收取、使用情况向业主委员会报告，业主委员会应当定期将费用的收取、使用情况向全体业主公布。

　　市人民政府关于物业专项维修资金收取、使用和管理的具体办法施行后，已交付使用的住宅小区应当根据该办法的要求及时设立物业专项维修资金，原有的物业日常维修费专用帐户内的本金及利息应当一并纳入物业专项维修资金帐户。
　
　　第四十九条 建设单位应当依照国家规定的保修期限和保修范围承担物业的保修责任，并依法交纳物业保修金。

　　物业保修金由辖区物业主管部门指定的机构负责日常管理。业主大会成立后三十日内，物业保修金管理机构应当将保修金的数额、收支情况等以书面形式告知业主委员会。

第七章 法律责任

　　第五十条 建设单位、物业服务企业、业主以及其他单位和个人违反本条例，国务院《物业管理条例》、《浙江省物业管理条例》以及其他有关法律、法规已有处理规定的，依照其规定处理。

　　第五十一条 违反本条例第三十九条规定，建设单位不公布物业管理区域内规划用于停放汽车的车库、车位的处分情况，由辖区物业主管部门责令改正，给予警告；以只售不租为由拒绝向业主出租车库、车位造成车库、车位空置的，由辖区物业主管部门责令限期改正，给予警告，逾期不改正的，处五万元以上二十万元以下的罚款；未首先满足业主停车需要，将车库、车位出售、赠与、出租给物业管理区域外的单位和个人的，由辖区物业主管部门责令改正，拒不改正的，没收违法所得，并可处五万元以上二十万元以下的罚款。

　　第五十二条 违反本条例第四十二条规定，建设单位不将平时用作停车位的地下人民防空工程设施向全体业主开放，擅自出售或者以专用车位形式出租停车位的，由辖区物业主管部门责令改正；拒不改正的，没收违法所得，并可处五万元以上二十万元以下的罚款。

　　第五十三条 物业服务企业违反本条例，有下列行为之一的，由相关主管部门依照下列规定予以处理：

　　（一）违反本条例第四十一条、第四十八条规定，挪用、侵占停车费、日常维修费等资金的，由辖区物业主管部门追回挪用、侵占的资金，给予警告，有违法所得的，没收违法所得，可以并处挪用、侵占数额二倍以下的罚款；情节严重的，并由市物业主管部门吊销或者建议颁发物业管理资质证书的部门依法吊销其物业管理资质证书；构成犯罪的，依法追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。

　　（二）违反本条例第四十六条第三款规定，擅自出租、经营物业管理经营用房的，由辖区物业主管部门责令改正，给予警告，并处一万元以上十万元以下的罚款；有收益的，所得收益用于补充物业专项维修资金或者依照业主大会的决定用于物业管理的其他需要。

　　（三）违反本条例第四十六条第四款规定，出租或者经营物业管理经营用房的期限超过前期物业服务合同期限的，由辖区物业主管部门责令改正，超过期限所得收益用于补充物业专项维修资金或者依照业主大会的决定用于物业管理的其他需要。

　　第五十四条 物业主管部门、街道办事处（乡镇人民政府）和其他有关行政部门及其工作人员违反本条例，有下列情形之一的，由有权机关责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任：

　　（一）未依照本条例规定指导业主筹备、组织召开业主大会会议的；

　　（二）对业主和物业服务企业在物业管理活动中的投诉，不及时受理、依法调处的；

　　（三）发现物业管理区域内的违法行为或者接到违法行为报告，不依法及时予以处理的；

　　（四）截留、挪用、侵占物业专项维修资金、物业保修金等资金的；

　　（五）其他玩忽职守、徇私舞弊、滥用职权的行为。

第八章 附 则

　　第五十五条 本条例施行前已经交付使用的住宅小区，业主大会可以根据有关规定作出本物业管理区域内供水、供电、供气、供热、邮政、通信、有线电视等有关共用设施设备移交管理的决定，由业主委员会会同建设单位、物业服务企业将经过相关专业单位共同验收合格的共用设施设备移交给相关专业单位负责管理。相关专业单位应当及时接收。

　　第五十六条 本条例施行前已以专用车位形式出租给业主的地下人民防空工程设施停车位，符合法律规定的人民防空工程平时利用的目的和租赁期限的，其专用车位保留至租赁期满；租赁期满后，应当向全体业主开放。

　　第五十七条 本市行政区域内非住宅小区内的住宅实行物业管理的，参照本条例执行。

　　第五十八条 本条例自2010年1月1日起施行。

中国证券监督管理委员会


中国证券监督管理委员会令

第91号



　　《证券投资基金销售管理办法》已由中国证券监督管理委员会第28次主席办公会议于2013年2月17日修订通过，现公布修订后的《证券投资基金销售管理办法》，自2013年6月1日起施行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　中国证券监督管理委员会主席：郭树清
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 2013年3月15日



附件1：《证券投资基金销售管理办法》.doc
附件2：《证券投资基金销售管理办法》修改说明.doc



证券投资基金销售管理办法


第一章 总 则

　　　第一条 为了规范公开募集证券投资基金（以下简称基金）的销售活动，促进证券投资基金市场健康发展，根据《证券投资基金法》、《证券法》及其他有关法律法规，制定本办法。
　　　第二条 本办法所称基金销售，包括基金销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额申购、赎回等活动。
　　　基金销售机构是指基金管理人以及经中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及其派出机构注册的其他机构。
　　　其他基金服务机构就其参与基金销售业务的环节适用本办法。其他基金服务机构包括为基金销售机构提供支付结算服务、基金销售结算资金监督、份额登记等与基金销售业务相关服务的机构。
　　　第三条 基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守法律法规和中国证监会的规定，不得损害国家利益、社会公共利益和基金投资人的合法权益。
　　　第四条 基金销售机构从事基金销售活动，应当遵守基金合同、基金销售协议的约定，遵循公开、公平、公正的原则，诚实守信，勤勉尽责，恪守职业道德和行为规范。
　　　第五条 基金销售结算资金是基金投资人的交易结算资金，涉及基金销售结算专用账户开立、使用、监督的机构不得将基金销售结算资金归入其自有财产。禁止任何单位或者个人以任何形式挪用基金销售结算资金。相关机构破产或者清算时，基金销售结算资金不属于其破产财产或者清算财产。
　　　基金销售结算资金是指由基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构等基金销售相关机构归集的，在基金投资人结算账户与基金财产托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金。
　　　第六条 中国证监会及其派出机构依照法律法规和本办法的规定，对基金销售活动实施监督管理。
　　　第七条 中国证券投资基金业协会（以下简称基金业协会）依据法律法规和自律规则，对基金销售活动进行自律管理，并对基金销售人员进行资格管理。
　　　基金销售机构及基金销售服务机构可以加入基金业协会，接受行业协会的自律管理。
　　　
第二章 基金销售机构
　　　
　　　第八条 基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。商业银行（含在华外资法人银行，下同）、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
　　　第九条 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构申请注册基金销售业务资格，应当具备下列条件：
　　　（一）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；
　　　（二）财务状况良好，运作规范稳定；
　　　（三）有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施；
　　　（四）有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；
　　　（五）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；
　　　（六）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；
　　　（七）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；
　　　（八）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；
　　　（九）中国证监会规定的其他条件。
　　　第十条 商业银行申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）有专门负责基金销售业务的部门；
　　　（二）资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；
　　　（三）最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　　（四）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
　　　（五）国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。
　　　第十一条 证券公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）有专门负责基金销售业务的部门；
　　　（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
　　　（三）最近3年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为；
　　　（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　　（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
　　　（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
　　　（七）取得基金从业资格的人员不少于30人。
　　　第十二条 期货公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）有专门负责基金销售业务的部门；
　　　（二）净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定；
　　　（三）最近3年没有挪用客户保证金等损害客户利益的行为；
　　　（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　　（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
　　　（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
　　　（七）取得基金从业资格的人员不少于20人。
　　　第十三条 保险机构是指在中华人民共和国境内经中国保险监督管理委员会批准设立的保险公司、保险经纪公司和保险代理公司。
　　　保险公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）有专门负责基金销售业务的部门；
　　　（二）注册资本不低于5亿元人民币；
　　　（三）偿付能力充足率符合国务院保险业监督管理机构的有关规定；
　　　（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　　（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
　　　（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
　　　（七）取得基金从业资格的人员不少于30人。
　　　保险经纪公司和保险代理公司申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）有专门负责基金销售业务的部门；
　　　（二）注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
　　　（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
　　　（四）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间，最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　　（五）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更或者诉讼、仲裁等重大事项；
　　　（六）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
　　　（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
　　　第十四条 证券投资咨询机构申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）有专门负责基金销售业务的部门；
　　　（二）注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
　　　（三）公司负责基金销售业务的高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
　　　（四）持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度；
　　　（五）最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为；
　　　（六）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；
　　　（七）没有发生已经影响或者可能影响公司正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
　　　（八）公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；
　　　（九）取得基金从业资格的人员不少于10人。
　　　第十五条 独立基金销售机构可以专业从事基金及其他金融理财产品销售，其申请基金销售业务资格，除具备本办法第九条规定的条件外，还应当具备下列条件：
　　　（一）为依法设立的有限责任公司、合伙企业或者符合中国证监会规定的其他形式；
　　　（二）有符合规定的经营范围；
　　　（三）注册资本或者出资不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；
　　　（四）有限责任公司股东或者合伙企业合伙人符合本办法规定；
　　　（五）没有发生已经影响或者可能影响机构正常运作的重大变更事项，或者诉讼、仲裁等其他重大事项；
　　　（六）高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；
　　　（七）取得基金从业资格的人员不少于10人。
第十六条 独立基金销售机构以有限责任公司形式设立的，其股东可以是企业法人或者自然人。
企业法人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：
　　　（一）持续经营3个以上完整会计年度，财务状况良好，运作规范稳定；
　　　（二）最近3年没有受到刑事处罚；
　　　（三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
　　　（四）最近3年在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
　　　（五）没有因违法违规行为正在被监管机构调查或者正处于整改期间。
　　　自然人参股独立基金销售机构，应当具备以下条件：
　　　（一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；
　　　（二）最近3年没有受到刑事处罚；
　　　（三）最近3年没有受到金融监管、行业监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
　　　（四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
　　　（五）无到期未清偿的数额较大的债务；
　　　（六）最近3年无其他重大不良诚信记录。
　　　第十七条 独立基金销售机构以合伙企业形式设立的，其合伙人应当具备以下条件：
　　　（一）有从事证券、基金或者其他金融业务10年以上或者证券、基金业务部门管理5年以上或者担任证券、基金行业高级管理人员3年以上的工作经历；
　　　（二）最近3年没有受到刑事处罚；
　　　（三）最近3年没有受到金融监管、工商、税务等行政管理部门的行政处罚；
　　　（四）在自律管理、商业银行等机构无不良记录；
　　　（五）无到期未清偿的数额较大的债务；
　　　（六）最近3年无其他重大不良诚信记录。
　　　第十八条 申请基金销售业务资格的机构，应当按照中国证监会的规定提交申请材料。
　　　申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，申请人应当自变化发生之日起5个工作日内向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构提交更新材料。
　　　第十九条 中国证监会派出机构依照《行政许可法》的规定，受理基金销售业务资格的注册申请，并进行审查，作出注册或不予注册的决定。
　　　第二十条 依法必须办理工商变更登记的，申请人应当在收到批准文件后按照有关规定向工商行政管理机关办理变更登记手续。
　　　第二十一条 独立基金销售机构申请设立分支机构的，应当具备下列条件：
　　　（一）内部控制完善，经营稳定，有较强的持续经营能力，能有效控制分支机构风险；
　　　（二）最近1年内没有受到行政处罚或者刑事处罚；
　　　（三）没有因违法违规行为正在被监管机构调查，或者正处于整改期间；
　　　（四）拟设立的分支机构有符合规定的办公场所、业务人员、安全防范设施和与业务有关的其他设施；
　　　（五）拟设立的分支机构有明确的职责和完善的管理制度；
　　　（六）拟设立的分支机构取得基金从业资格的人员不少于2人；
　　　（七）中国证监会规定的其他条件。
　　　独立基金销售机构申请基金销售业务资格时已经设立的分支机构,应当符合上述条件。
　　　第二十二条 独立基金销售机构设立分支机构，变更经营范围、注册资本或者出资、股东或者合伙人、高级管理人员的，应当在变更前将变更方案报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。独立基金销售机构经营期间取得基金从业资格的人员少于10人或者分支机构经营期间取得基金从业资格的人员少于2人的，应当于5个工作日内向工商注册登记所在地中国证监会派出机构报告，并于30个工作日内将人员调整至规定要求。
　　　独立基金销售机构按照前款规定备案后，中国证监会派出机构根据本办法第十五条、第十六条、第十七条、第十八条的规定进行持续动态监管。对于不符合基金销售机构资质条件的机构责令限期改正，逾期未予改正的，取消基金销售业务资格。
　　　第二十三条 取得基金销售业务资格的基金销售机构，应当将机构基本信息报中国证监会备案，并予以定期更新。
　　　第二十四条 基金销售机构合并分立，基金销售业务资格按下述原则管理：
　　　（一）基金销售机构新设合并的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在新公司未完成注册前，合并方基金销售业务资格部分终止，新公司6个月内仍未完成注册的，合并方基金销售业务资格终止；
　　　（二）基金销售机构吸收合并且存续方不具备基金销售业务资格的，存续方应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册，在存续方完成注册前，被合并方基金销售业务部分终止，存续方6个月内仍未完成注册的，被合并方基金销售业务资格终止；
　　　（三）基金销售机构吸收合并且被合并方不具备基金销售业务资格的，基金销售机构应当在被合并方分支机构（网点）符合基金销售规范要求后，按本办法第二十二条、第二十三条的要求备案，同时按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；
　　　（四）基金销售机构吸收合并，合并方和被合并方均具备基金销售业务资格的，合并方应当按照基金销售信息管理平台的相关要求将系统整合报告报中国证监会备案；
　　　（五）基金销售机构分立的，新公司应当根据本办法的规定向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册。
　　　基金销售业务资格部分终止的，基金销售机构可以办理销户、赎回、转托管转出等业务，不得办理开户、认购、申购等业务。
　　　
第三章 基金销售支付结算
　　　
　　　第二十五条 基金销售机构可以选择商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务。基金销售支付结算机构应当确保基金销售结算资金安全、及时、高效的划付。
　　　第二十六条 基金销售机构应当选择具备下列条件的商业银行或者支付机构从事基金销售支付结算业务：
　　　（一）有安全、高效的办理支付结算业务的信息系统。该信息系统应当具有合法的知识产权，且与合作机构及监管机构完成联网测试，测试结果符合国家规定标准；
　　　（二）制订了有效的风险控制制度；
　　　（三）中国证监会规定的其他条件。
　　　第二十七条 从事基金销售支付结算业务的商业银行除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当具有基金销售业务资格。
　　　商业银行为基金销售机构提供支付结算服务的，应当根据商业银行从事支付结算服务的价格收取相关费用。商业银行收取超出支付结算服务费用的，应当与基金销售机构签订销售协议，并提供基金销售相关服务，履行基金销售相关责任。
　　　第二十八条 从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备本办法第二十六条规定的条件外，还应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。
　　　第二十九条 基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构可以在具备基金销售业务资格的商业银行或者从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户。
　　　基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金份额登记机构开立基金销售结算专用账户时，应当就账户性质、账户功能、账户使用的具体内容、监督方式、账户异常处理等事项以监督协议的形式与基金销售结算资金监督机构做出约定。
　　　基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或者基金份额登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
　　　基金销售结算资金监督机构是指在基金销售结算资金流转过程中，对基金销售相关机构开立、使用销售账户的行为和基金销售结算资金划转流程承担监督职责的商业银行或者中国证券登记结算有限责任公司。
　　　第三十条 基金销售结算专用账户的启用、变更和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。
　　　第三十一条 基金销售机构应当以基金投资人的结算账户作为其申购资金的银行账户。
　　　
第四章 基金宣传推介材料
　　　
　　　第三十二条 本办法所称基金宣传推介材料，是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，包括：
　　　（一）公开出版资料；
　　　（二）宣传单、手册、信函、传真、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面向公众的宣传资料；
　　　（三）海报、户外广告；
　　　（四）电视、电影、广播、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通讯资料；
　　　（五）中国证监会规定的其他材料。
　　　第三十三条 基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
　　　其他基金销售机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构机构备案。
　　　第三十四条 制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责，保证其内容的合规性，并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。
　　　第三十五条 基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：
　　　（一）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
　　　（二）预测基金的证券投资业绩；
　　　（三）违规承诺收益或者承担损失；
　　　（四）诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；
　　　（五）夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；
　　　（六）登载单位或者个人的推荐性文字；
　　　（七）中国证监会规定的其他情形。
　　　第三十六条 基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
　　　基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：
　　　（一）基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩；
　　　（二）基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；
　　　（三）基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；
　　　（四）业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。
　　　第三十七条 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定：
　　　（一）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据；
　　　（二）引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据；
　　　对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率；此外，还应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式，并进行相应的风险提示；
　　　（三）真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。
　　　基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。
　　　第三十八条 基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
　　　第三十九条 基金宣传推介材料对不同基金的业绩进行比较的，应当使用可比的数据来源、统计方法和比较期间，并且有关数据来源、统计方法应当公平、准确，具有关联性。
　　　第四十条 基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确。
　　　第四十一条 基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，应当符合中国证监会关于基金评价结果引用的相关规范，并应当列明基金评价机构的名称及评价日期。
　　　第四十二条 基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明基金管理人与股东之间实行业务隔离制度，股东并不直接参与基金财产的投资运作。
　　　第四十三条 基金宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当提示基金投资人，购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
　　　第四十四条 基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。
　　　保本基金在保本期间开放申购的，应当在相关业务公告以及宣传推介材料中说明开放申购期间，投资者的申购金额是否保本。
　　　第四十五条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。
　　　有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。
　　　电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容。
　　　第四十六条 基金宣传推介材料含有基金获中国证监会核准内容的，应当特别声明中国证监会的核准并不代表中国证监会对该基金的风险和收益做出实质性判断、推荐或者保证。
　　　
第五章 基金销售费用
　　　
　　　第四十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。
　　　第四十八条 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
　　　第四十九条 基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除法定或者基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。
　　　第五十条 基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：
　　　（一）遵循合理、公开、质价相符的定价原则；
　　　（二）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；
　　　（三）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；
　　　（四）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；
　　　（五）增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；
　　　（六）提供增值服务和签订服务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；
　　　（七）相关监管机构规定的其他情形。
　　　基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。
　　　第五十一条 基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。基金销售机构收取客户维护费的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
　　　第五十二条 基金管理人与基金销售机构应当在基金销售协议或者其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。
　　　第五十三条 基金业协会可以在自律规则中规定基金销售费用的最低标准。
　　　
第六章 销售业务规范
　　　
　　　第五十四条 办理基金销售业务或者办理基金销售相关业务,并向基金销售机构收取以基金交易（含开户）为基础的相关佣金的机构应当向中国证监会派出机构进行注册或者经中国证监会认定。
　　　未经注册并取得基金销售业务资格或者未经中国证监会认定的机构，不得办理基金的销售或者相关业务。任何个人不得以个人名义办理基金的销售或者相关业务。
　　　第五十五条 基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售业务制度，加强对基金销售业务合规运作的检查和监督，确保基金销售业务的执行符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。
　　　第五十六条 基金销售机构应当确保基金销售信息管理平台安全、高效运行，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。
　　　第五十七条 未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。
　　　宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。
　　　第五十八条 基金销售机构应当建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度，以及基金份额持有人资金的存取程序和授权审批制度。
　　　第五十九条 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持投资人利益优先原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。
　　　第六十条 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:
　　　（一）对基金管理人进行审慎调查的方式和方法；
　　　（二）对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法；
　　　（三）对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法；
　　　（四）对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
　　　第六十一条 基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法及其说明应当向基金投资人公开。
　　　第六十二条 基金管理人在选择基金销售机构时应当对基金销售机构进行审慎调查，基金销售机构选择销售基金产品应当对基金管理人进行审慎调查。
　　　第六十三条 基金销售机构应当加强投资者教育，引导投资者充分认识基金产品的风险特征，保障投资者合法权益。
　　　第六十四条 基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致，并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
　　　基金销售机构销售基金产品时委托其他机构进行客户身份识别的，应当通过合同、协议或者其他书面文件,明确双方在客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存与信息交换、大额交易和可疑交易报告等方面的反洗钱职责和程序。
　　　第六十五条 基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存15年。
　　　第六十六条 基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利义务，并至少包括以下内容：
　　　（一）销售费用分配的比例和方式；
　　　（二）基金持有人联系方式等客户资料的保存方式；
　　　（三）对基金持有人的持续服务责任；
　　　（四）反洗钱义务履行及责任划分；
　　　（五）基金销售信息交换及资金交收权利义务。
　　　未经签订书面销售协议，基金销售机构不得办理基金的销售。
　　　第六十七条 基金销售机构应当将基金销售业务资格的证明文件置备于基金销售网点的显著位置或者在其网站予以公示。
　　　第六十八条 基金募集申请在完成向中国证监会注册前，基金销售机构不得办理基金销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或者发售基金份额。
　　　第六十九条 基金销售机构选择合作的基金销售相关机构应当符合监管部门的资质要求，并建立完善的合作基金销售相关机构选择标准和业务流程，充分评估相关风险，明确双方的权利义务。
　　　第七十条 基金份额登记机构是指办理基金份额的登记过户、存管和结算等业务的机构。基金份额登记机构可办理投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等业务。
　　　第七十一条 基金份额登记机构应当确保基金份额的登记过户、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。主要职责包括：
　　　（一）建立并管理投资人基金份额账户；
　　　（二）负责基金份额的登记；
　　　（三）基金交易确认；
　　　（四）代理发放红利；
　　　（五）建立并保管基金份额持有人名册；
　　　（六）登记代理协议规定的其他职责。
　　　第七十二条 基金管理人变更基金份额登记机构的，应当在变更前将变更方案报中国证监会备案。
　　　第七十三条 基金销售机构、基金份额登记机构应当通过中国证监会指定的技术平台进行数据交换，并完成基金注册登记数据在中国证监会指定机构的集中备份存储。数据交换应当符合中国证监会的有关规范。
　　　第七十四条 开放式基金合同生效后，基金销售机构应当按照法律、行政法规、中国证监会的规定和基金合同、销售协议的约定，办理基金份额的申购、赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝接受投资人的申购、赎回申请。基金管理人暂停或者开放申购、赎回等业务的，应当在公告中说明具体原因和依据。
　　　第七十五条 基金销售机构不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者转换。
　　　投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或者转换申请的，作为下一个交易日交易处理，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
　　　第七十六条 投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，但中国证监会规定的特殊基金品种除外；投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；申购申请是否生效以基金份额登记机构确认为准。
　　　第七十七条 基金销售机构应当提供有效途径供基金投资人查询基金合同、招募说明书等基金销售文件。
　　　第七十八条 基金销售机构应当按照基金合同、招募说明书和基金销售服务协议的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账；未经基金合同、招募说明书、基金销售服务协议约定，不得向投资人收取额外费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。
　　　第七十九条 基金销售机构及基金销售相关机构应当依法为投资人保守秘密。
　　　第八十条 基金销售机构和基金销售相关机构通过互联网开展基金销售活动的，应当报相关部门进行网络内容服务商备案，其信息系统应当符合中国证监会基金销售业务信息管理平台的有关要求，并在向投资人开通前将基金销售网站地址报中国证监会备案。
　　　第八十一条 基金销售机构公开发售以基金为投资标的的理财产品等活动的管理规定，由中国证监会另行规定。
　　　第八十二条 基金销售机构从事基金销售活动，不得有下列情形：
　　　（一）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；
　　　（二）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；
　　　（三）以低于成本的销售费用销售基金；
　　　（四）承诺利用基金资产进行利益输送；
　　　（五）进行预约认购或者预约申购（基金定期定额投资业务除外），未按规定公告擅自变更基金的发售日期；
　　　（六）挪用基金销售结算资金；
　　　（七）本办法第三十五条规定的情形；
　　　（八）中国证监会规定禁止的其他情形。
　　　
第七章 监督管理和法律责任
　　　
　　　第八十三条 基金管理人应当自与基金销售机构签订销售协议之日起7日内，将销售协议报送其主要经营活动所在地中国证监会派出机构。
　　　第八十四条 基金销售机构应当建立相关人员的离任审计或者离任审查制度。独立基金销售机构的董事长、总经理离任或者执行事务合伙人退伙的，应当根据中国证监会的规定进行审计。独立基金销售机构的其他高级管理人员，保险经纪公司、保险代理公司和证券投资咨询机构负责基金销售业务的高级管理人员，其他基金销售机构负责基金销售业务的部门负责人离任的，应当根据中国证监会的规定进行审查。
　　　第八十五条 基金销售机构负责基金销售业务的监察稽核人员应当及时检查基金销售业务的合法合规情况，并于年度结束一个季度内完成上年度监察稽核报告，予以存档备查。
　　　第八十六条 基金销售机构应当根据中国证监会的要求履行信息报送义务。中国证监会及其派出机构对基金销售机构从事基金销售活动的情况进行定期或者不定期检查，基金销售机构应当予以配合。
　　　第八十七条 基金销售机构违反本办法规定的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，出具警示函暂停办理相关业务；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，可以采取监管谈话、出具警示函、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施。
　　　第八十八条 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构，以及中国证监会认定的其他机构进行基金销售业务资格注册时，隐瞒有关情况或者提供虚假材料的，中国证监会派出机构不予接受；已经接受的，不予注册，并处以警告。
　　　第八十九条 基金销售机构从事基金销售活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
　　　未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务的；
　　　未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承担能力不相当的基金产品；
　　　挪用基金销售结算资金或者基金份额的；
　　　未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
　　　 基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十条 基金销售机构从事基金销售活动，有下列情形之一的，责令改正，单处或者并处警告、三万元以下罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，单处或者并处警告、三万元以下罚款：
　　　基金销售机构与未取得基金销售业务资格或经中国证监会资质认定的机构或者个人合作，开办基金销售业务的；
（二）未按照本办法第二十九条的规定开立与基金销售有关的账户；
　　　（三）未按照本办法第三十四条的规定使用基金宣传推介材料；
　　　（四）违反本办法第五十七条的规定，允许未经聘任的人员销售基金或者未经中国证监会认可的人员宣传推介基金；
　　　（五）未按照本办法第六十六条的规定签订书面销售协议；
　　　（六）违反本办法第六十八条的规定，擅自向公众分发、公布基金宣传推介材料；
　　　（七）违反本办法第七十四条的规定，擅自停止办理基金份额发售或者拒绝投资人的申购、赎回；
　　　（八）违反本办法第七十五条的规定，确定基金份额申购、赎回价格；
　　　（九）未按照本办法第七十八条的规定收取销售费用并核算、记账；
　　　（十）从事本办法第八十二条规定禁止的行为；
　　　（十一）未按照本办法第八十五条的规定进行自查，并编制监察稽核报告；
　　　（十二）未按照本办法第八十六条的规定履行信息报送义务或者配合中国证监会及其派出机构进行监督检查。
　　　基金销售机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
　　　第九十一条 基金销售机构获得基金销售业务资格后1年内未开展基金销售业务，将终止基金销售业务资格。
　　　第九十二条 基金销售机构被责令暂停基金销售业务的，暂停期间不得从事下列活动：
　　　（一）签订新的销售协议；
　　　（二）宣传推介基金；
　　　（三）发售基金份额；
　　　（四）办理基金份额申购。
　　　基金销售机构被责令终止基金销售业务的，应当停止基金销售活动。
　　　基金销售机构被责令暂停或者终止基金销售业务的，基金管理人应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按照销售协议的约定，依法要求销售机构赔偿有关损失。
　　　第九十三条 基金销售支付结算机构从事基金销售支付结算活动，存在下列情形之一的，将依据《证券投资基金法》对相关机构和人员进行处罚。
　　　未经中国证监会认可，擅自开办基金销售支付结算业务的；
　　　未按照规定划付基金销售结算资金的；
　　　挪用基金销售结算资金或者基金份额的；
　　　（四）未建立应急等风险管理制度和灾难备份系统，或者泄露与基金份额持有人、基金投资运作相关的非公开信息的。
　　　基金销售支付结算机构存在上述情形，情节严重的，责令暂停或者终止基金销售支付结算业务；构成犯罪的，依法移送司法机构，追究刑事责任。
第九十四条 基金销售支付结算机构被暂停或者终止基金销售支付结算业务的，基金销售机构和监督机构应当配合中国证监会指定的中介机构妥善处理有关投资人基金份额的申购、赎回、转托管等业务，并可按相关协议的约定，依法追偿有关损失。
　　　
第八章 附 则
　　　
第九十五条 本办法自2013年6月1日起施行。2011年6月9日发布的《证券投资基金销售管理办法》（证监会令第72号）同时废止。




《证券投资基金销售管理办法》修改说明
　　　

　　　一、修改背景
　　　《证券投资基金销售管理办法》（证监会第72号令，下称《销售办法》）自2011年10月发布实施以来，为推动基金销售机构多元化、专业化发展发挥了积极作用。截止目前，基金销售机构涵盖了商业银行、证券公司、证券投资咨询机构和独立销售机构等四类型机构，已有190家机构获得基金销售业务资格。《销售办法》实施以来，证券投资咨询机构参与基金销售业务的数量从原先的1家增加到了6家，独立基金销售机构则从无发展到了现在的19家。新的基金销售机构类型的出现，带来了新的基金销售业务模式和理念，促进了基金销售机构间的差异化竞争，为行业的发展增添了活力。
　　　然而，在实践中我们发现，随着基金行业的不断创新发展，原《销售办法》中的部分规定与新形势不相适应，需要及时调整。比如，基金销售机构类型需要进一步扩展，以满足不同类型投资者的理财需求和机构发展需要；在监管法律法规体系愈趋完善、监管手段愈趋丰富的情况下，可以对基金销售机构准入环节的诚信合规要求进行调整，以促使更多具有专业理财产品销售和客户服务能力的机构进入基金销售领域；有一部分基金销售机构的分支机构通过多年的业务积累，从内部管控、人员配备等方面均具备独立开展基金销售的能力，但是受限于基金管理人只能与基金销售机构总部签订销售协议的规定限制，无法其贴近市场的优势以更好的为投资人服务。与此同时，新《证券投资基金法》的颁布实施、基金代销业务资格核准行政许可下放至证监会派出机构实施等，也对《销售办法》的修改提出了要求。
　　　二、修改思路
　　　鉴于上述情况，我们考虑对《销售办法》作出了进一步修改完善，以满足和适应行业发展需要，主要内容有：
　　　将《销售办法》明确为对公开募集基金销售业务的管理规范。
（二）对基金销售业务资格申请实行注册制，同时将基金销售业务资格注册、基金销售机构持续动态监管等事项的实施主体调整为中国证监会派出机构。不再要求基金销售机构向中国证监会派出机构报备分支机构（网点）信息。
　　　扩大基金销售机构类型，推进期货公司、保险机构等参与基金销售业务，就其参与基金销售业务的准入条件和监管要求进行明确。
（四）对各类基金销售机构具有符合资质要求人员的数量进行明确，国有银行、股份制商业银行、邮政储蓄银行、证券公司以及保险公司等具有基金从业资格的人员不少于30人，城商行、农商行以及期货公司等具有基金从业资格的人员不少于20人，独立销售机构、证券投资咨询机构、保险经纪公司以及保险代理公司等具有基金从业资格的人员不少于10人；此外，各基金销售机构还需满足开展基金销售业务的网点应有一名以上人员具备基金销售业务资质的要求。
　　　（五）对基金销售业务资格申请机构因受到行政处罚而被限制申请资格的判断标准进行调整，将其所受行政处罚区分为“重大处罚”和“一般处罚”，对限制申请基金销售业务资格的范围限定于“重大处罚”。具体执行中，对基金销售业务资格申请机构所受行政处罚的“重大处罚”与“一般处罚”区分标准和实施程序为：首先依据做出处罚部门区分标准来执行；其次，若做出处罚部门无明确标准对其性质进行区分的，由申请主体提请相关部门作出书面说明；最后，若做出处罚部门既无明确标准又不做出书面说明的，则可由律师依据相关法律原则出具法律意见，就申请主体所受处罚是否属于“重大处罚”做出判断说明。
　　　（六）将证券公司、期货公司没有挪用客户资产/保证金等损害客户利益的行为的时间要求由原先的2年提高到3年。
　　　（七）取消对独立销售机构及其分支机构名称、组织机构等方面的限制要求，以适应其拓展业务范围参与其他金融产品销售的需求。
　　　（八）取消只有基金销售机构总部方可与基金管理人签订销售协议的限制，支持符合条件的基金销售机构分支机构与基金管理人签订销售协议并办理基金的销售业务。
　　　（九）取消基金销售人员未经基金销售机构聘任不得从事基金销售活动的要求，为下一步保险机构经纪人参与基金销售业务预留政策空间。
　　　（十）进一步加强对基金销售机构、基金销售支付结算机构等在业务开展过程违法违规行为的处罚力度。